如何根據最大回撤挑選基金?

首先，不同類型的基金其最大回撤的標準是不一樣的，同類基金應該跟同類基金進行對比，比如說將某基金的歷史最大回撤跟對應指數相同時間周期內的最大回撤進行對比，剔除其中最大回撤數據較高的基金。

其次，在剩下的基金中，將同類基金進行對比，在歷史收益差不多的情況下，選擇最大回撤較小的基金。當然，最大回撤雖然是一個比較重要的指標，但是我們不能一味追求更小的最大回撤，因為最大回撤表示的是基金的波動幅度，如果波動幅度太小，說明基金太保守，這樣我們也更容易錯失在牛市中獲取更大收益的機會。

基金最大回撤控制在多少合適?

最大回撤率可與同期大盤指數(例如滬深300指數)作對比。假如某只基金在過去一年里最大回撤是10%，而同期滬深300的最大回撤是15%，那么這只基金相對大盤還是比較穩健的，回撤較合適。反之，如果這一只基金在過去一年中最大回撤率為25%，則說明基金相對大盤跌得比較厲害 ，風險較大，回撤率也較高。

風險評估是投資人必須事先有所準備的，最大回撤率某種程度上來說是持有者對買入基金后負面結果的一種預判。理論上來說，一只基金跌得越深，漲回來也就越難。因此最大回撤率越低，持有者的虧損風險也就越低。最大回撤率與風險成正比，一般來說，最大回撤率越大，就越難回本，高點買的越多，虧損的可能性越大。